Resmi Gazete’de yayımlanan yönetmelik değişikliğiyle, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesi kapsamında yükümlü tutulan kuruluşların kimlik tespiti uygulamalarında yeni parasal sınırlar belirlendi. Düzenleme; bankaların yanı sıra finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası aracı kurumları, portföy yönetim şirketleri, elektronik para ve ödeme kuruluşlarını kapsıyor.
Nakit, döviz ve kuyumcu işlemlerinde, işlem tutarı veya bağlantılı birden fazla işlemin toplamı 370 bin lira ve üzerinde olduğunda müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek. Kuruluşlar ayrıca işlemin gerçek faydalanıcısını belirlemek için gerekli tedbirleri uygulayacak. Bu alandaki önceki parasal alt sınır 185 bin liraydı.
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında kimlik tespiti ile bilgilerin teyidinin yapılacağı sınır da 15 bin liradan 30 bin liraya çıkarıldı. Böylece söz konusu işlemlerde uygulanacak kimlik kontrolü eşiği yükseltilmiş oldu.
Değişiklik, finansal kuruluşların internet ve mobil kanallar üzerinden veya kayıtlı ve daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS koduyla yaptığı doğrulamaları da düzenliyor. Bu yöntemlerde imza örneği alınmayabilecek; ancak doğrulamanın işlemin niteliği ve risk düzeyine uygun olması, işlemi yapan kişinin kimliği daha önce belirlenmiş müşteri olduğuna yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz işlemlere karşı güvenlik önlemleri içermesi gerekecek.
Habertürk ↗ · Başlık ve özet AI desteğiyle düzenlendi.
Bu içerik genel bilgilendirme amaçlıdır; kişisel yatırım tavsiyesi değildir.